Snel geld verdienen bestaat niet!

Criminelen gebruiken moneymules of geldezels om illegaal bemachtigd geld, vaak verkregen via phishing, in handen te krijgen.  Ze beloven deze geldezels dat ze snel en makkelijk geld kunnen verdienen, in ruil voor het uitlenen van hun bankrekening en/of bankkaart en pincode.  Maar laat je niet vangen, want het is niet zo onschuldig als het lijkt.

Geldezel!

Wat is een geldezel?

Een geldezel is iemand die zijn/haar bankrekening en/of bankkaart en pincode laat gebruiken door criminelen om geld wit te wassen.  Hierdoor kan de crimineel misdaadgeld op de bankrekening van de geldezel storten om het vervolgens af te halen (met de bankkaart en pincode) of door te storten naar andere rekeningen.  Op deze manier blijven de criminelen zelf buiten schot.  Tegenwoordig vragen de criminelen ook niet alleen naar de bankgegevens, maar worden er ook andere persoonlijke gegevens, zoals een gsm-nummer, identiteitsgegevens en adressen, gevraagd om hier misbruik van te maken.

Hoe worden geldezels gezocht?

Criminelen benaderen geldezels op verschillende manieren:

  • Op straat, voornamelijk in de buurt van scholen, aan stations of in uitgaansbuurten.
  • Via sociale media, zoals WhatsApp, Facebook, Instagram, Snapchat, ...

Wat riskeert een geldezel?

Geldezel zijn lijkt tamelijk onschuldig, je geeft wat gegevens door en ontvangt hiervoor een vergoeding.  Je hoeft voor de rest eigenlijk niets te doen, makkelijk verdiend geld denk je dan.  Maar toch niet helemaal.  Dankzij de hulp van geldezels blijven criminelen onder de radar.  Ze kunnen op deze manier volledig anoniem te werk gaan en maken gebruik van het legale circuit om illegaal verkregen geld weg te sluizen.  De geldezel werkt dus mee aan witwaspraktijken en is medeplichtig aan fraude.  Ook al weet hij of zij niet wat er op de eigen bankrekening gebeurt, de uiteindelijke verantwoordelijkheid ligt toch bij hem of haar.

Er zijn ook strafrechtelijke gevolgen aan verbonden.  Nadat de geldezel geïdentificeerd is, volgt een ondervraging door de politie.  Als de geldezel zijn of haar fout inziet en erkent, dan bestaat de mogelijkheid dat een proces vermeden wordt en kan er soms een minnelijke schikking aangeboden worden in de vorm van een geldboete.  Ook een werkstraf behoort tot de mogelijkheden.  Het kan ook zijn dat de geldezel een deel van de geleden schade moet terug betalen aan de slachtoffers.  Als de geldezel minderjarig is, dan kunnen de ouders volledig aansprakelijk gesteld worden.                                            Komt het echter wel tot een proces, dan riskeert een geldezel een voorwaardelijke of effectieve celstraf en een geldboete.  De geldezel heeft na een veroordeling voortaan ook een strafblad.  

Er zijn ook nog andere gevolgen voor een geldezel.  Zo kan de bank in de toekomst een bankrekening of lening weigeren.  Sommige geldezels worden ook fysiek bedreigd door de criminelen.  Daarnaast krijgen ze de beloofde vergoeding meestal ook niet te zien of wordt de rekening van de geldezel zelfs volledig geplunderd.

Enkele nuttige tips:

  • Geef nooit je bankkaart, bankrekening of pincode door.
  • Als je gecontacteerd wordt via sociale media of een verdacht bericht of profiel opmerkt, geef dit dan door via het meldpunt van de overheid.
  • Praat er over met een vertrouwenspersoon en waarschuw ook andere mensen.

Wat als je toch in de val getrapt bent?

  • Probeer elke overschrijving tegen te houden en haal geen geld af dat gestort werd op je rekening.
  • Contacteer zo snel mogelijk je bank.
  • Bel naar Card Stop om je kaart te laten blokkeren.
  • Dien klacht in bij de politie.

Enkele opvallende cijfers:

  • 14% van de jongeren en 2% van de volwassenen zou overwegen om geldezel te zijn.
  • 6% van de jongeren en 3% van de volwassenen is al ooit benaderd om geldezel te zijn.
  • 21% van de jongeren en 43% van de ouderen weet wat een geldezel is.

Wees dus geen ezel, houd je ogen open en trap niet in de val!